「現状維持」はもう古い？年収600万円・貯金800万円の33歳サラリーマンが「宅建士」を目指したワケと、賢い「給付金」活用術
年収600万円、貯金800万円――。この数字を聞いて、多くの方が「十分恵まれている」「現状に不満はないだろう」と感じるのではないでしょうか？ 実際、とある33歳サラリーマンも、まさにそう考えていました。
しかし、彼はある転機をきっかけに、一転して「宅地建物取引士」の資格取得を目指すことになります。一体なぜ、彼の心境は変わったのでしょうか？ そして、その裏には、私たち誰もが活用できる「給付金」の存在がありました。
今回は、この33歳サラリーマンの事例から、現状に満足せず未来を切り開くヒントと、賢い「給付金」活用術をCFP（ファイナンシャルプランナー）の視点から深掘りしていきます。
「年収600万円で満足」は危険信号だった？ 現状維持の落とし穴
年収600万円は、日本の平均年収を大きく上回る素晴らしい収入です。貯金も800万円あれば、当面の生活に困ることはないでしょう。この33歳サラリーマンが「現状に不満はない」と感じていたのも無理はありません。
しかし、CFPとしてお伝えしたいのは、「現状維持」だけでは将来のリスクに対応しきれない可能性があるということです。例えば、以下のような要素は、私たちの資産や生活を脅かす可能性があります。
- インフレによる資産価値の目減り： 物価が上昇すれば、今ある貯金の購買力は相対的に下がってしまいます。
- キャリアの不確実性： 会社の業績悪化、AIによる業務の自動化など、将来の働き方は常に変化しています。今の安定が永遠に続くとは限りません。
- 人生のイベント費用： 住宅購入、子どもの教育費、親の介護費用など、将来には大きな出費が控えているかもしれません。
「現状に不満がない」という状態は、裏を返せば「将来への具体的な備えが不足している」可能性も示唆しています。漠然とした不安を感じていなくても、いざという時に困らないための準備は、若いうちから始めるに越したことはありません。
CFPが導いた「宅地建物取引士」という選択の理由
では、なぜこの33歳サラリーマンは、CFPのアドバイスを受けて「宅地建物取引士」を目指すことになったのでしょうか？
「宅地建物取引士」、通称「宅建士」は、不動産取引の専門家としての国家資格です。この資格を持つことで、以下のようなメリットが期待できます。
1. キャリアアップ・収入アップの可能性
不動産業界はもちろん、金融業界、建設業界など、幅広い分野で需要の高い資格です。資格手当が支給される企業も多く、転職や昇進に有利に働くことで、年収アップに直結する可能性も十分にあります。
2. 副業・独立の選択肢の広がり
将来的に独立して不動産コンサルタントとして活動したり、副業で不動産関連の業務に携わったりするなど、本業以外の収入源を確保するための強力な武器にもなります。これは、まさに「現状維持」からの脱却に繋がる大きな一歩です。
3. 不動産投資・資産形成への応用
自分自身の不動産投資を行う際にも、宅建士として培った知識は非常に役立ちます。物件の選定、契約内容の理解、リスク分析など、専門知識があれば有利に資産形成を進めることができるでしょう。
CFPは、彼が抱えていたであろう潜在的な不安を顕在化させ、将来への具体的な行動として「宅地建物取引士」という自己投資の道を提示したのです。
誰でも使える！賢い「給付金」活用術で自己投資のハードルを下げる
自己投資の重要性は理解できても、「資格取得にはお金がかかる…」と躊躇する方もいるかもしれません。ここで注目したいのが、国が用意している「給付金」の活用術です。ニュースの事例でも、CFPが「給付金の活用術」を解説したとあります。
特に、資格取得やスキルアップを目指す方にぜひ知ってほしいのが「教育訓練給付制度」です。
教育訓練給付制度とは？
働く人の主体的な能力開発やキャリア形成を支援し、雇用の安定と就職の促進を図ることを目的とした制度です。厚生労働大臣が指定する教育訓練を受講し修了した場合、受講費用の一部が支給されます。
「宅地建物取引士」の資格取得講座も、多くの場合、この制度の対象となっています。
具体的な手順と注意点
- 対象講座の確認： まずは、受講を検討している資格学校や通信講座が、教育訓練給付制度の「指定講座」となっているかを確認しましょう。ハローワークのウェブサイトなどで検索できます。
- 受給資格の確認： 雇用保険の加入期間など、受給資格の要件を満たしているかを確認します。一般教育訓練給付金の場合、被保険期間が3年以上（初回受給時は1年以上）などの要件があります。
- 必要書類の準備と申請： 受講開始前にハローワークで受給資格の照会を行い、講座修了後に必要書類を添えて支給申請を行います。
- 支給額： 一般教育訓練給付金の場合、受講費用の20%（上限10万円）が支給されます。専門実践教育訓練給付金など、さらに手厚い制度もあります。
「これなら私にもできる！」と思いませんか？ 給付金を活用することで、実質的な費用負担を抑えながら、自己投資への一歩を踏み出すことができます。この他にも、自治体独自の支援制度や、特定の産業を対象とした給付金なども存在します。
給付金は、国や自治体が私たちの学びや成長を応援するために用意している制度です。使わない手はありません。まずは、ご自身の状況で活用できる給付金がないか、情報収集から始めてみましょう。
まとめ：未来への投資で「現状維持」を乗り越えよう
年収600万円・貯金800万円という恵まれた状況にいた33歳サラリーマンが、CFPのアドバイスによって「宅地建物取引士」を目指した事例は、「現状に不満がない」という状態が決して盤石ではないことを教えてくれます。
変化の激しい時代だからこそ、私たちは常に学び、成長し、未来への投資を続ける必要があります。資格取得やスキルアップは、まさにその最たるものです。
そして、自己投資のハードルを下げるために、国が用意している「給付金」を賢く活用しましょう。教育訓練給付制度のように、学びたい意欲がある人を後押しする制度は、私たちの未来を豊かにする強力なツールとなります。
あなたもこの機会に、自身のキャリアや資産形成を見つめ直し、新たな一歩を踏み出してみてはいかがでしょうか？
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